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案件防控知识竞赛题库
题数
1556
考试分类
案件防控知识竞赛
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简介
案件防控知识竞赛
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题目预览(可预览10题)
【单选题】
[1/1556]《合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，自然人可作为农村信用合作社的发起人，但单个自然人投资入股比例不得超过（）。
A.
2%
B.
3%
C.
4%
D.
5%
参考答案：
A
参考解析：
无
【单选题】
[2/1556]在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）
A.
信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金
B.
银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金
C.
单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改
D.
业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[3/1556]关于办理支付结算的基本原则，下列说法正确的是（）
A.
谁的钱进谁的账，原则上也可由他人支配
B.
银行在特殊情况下可以垫款
C.
诚实信用，履约付款
D.
以上说法都不正确
参考答案：
C
参考解析：
无
【单选题】
[4/1556]保证贷款签订贷款合同的风险防控措施（）
A.
审查保证人资料是否真实、完整，且复印件是否与原件相符
B.
在实际操作中，保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任，防止借款人悬空、逃废银行债务
C.
借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续
D.
对保证人的法定代表人及其重要控股股东等信息，通过个人征信系统和其他渠道进行查询了解
参考答案：
B
参考解析：
无
【判断题】
[5/1556]案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
无
【判断题】
[6/1556]内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【判断题】
[7/1556]银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章...
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[8/1556]办理（）等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。
A.
授信
B.
资信调查
C.
储蓄
D.
融资
参考答案：
A B D
参考解析：
无
【多选题】
[9/1556]从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事（）等不正当竞争行为。
A.
违规揽存
B.
低价倾销
C.
贬低同业
D.
虚假宣传
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[10/1556]下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有（）。
A.
内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B.
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C.
内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D.
内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
