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风险管理综合练习题库
题数
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风险管理综合练习
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简介
风险管理综合练习
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题目预览(可预览10题)
【多选题】
[1/209]以下关于外部审计的说法正确的有（）。
A.
外部审计有助于发现银行管理的缺陷，引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，客观上对银行产生约束作用
B.
外部审计已经成为银行监管的重要补充
C.
通常情况下，外部审计侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价
D.
通常情况下，银行监管侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性
E.
适度发挥外部审计对银行的监督作用，有利于大幅降低监管成本，提高监管效率
参考答案：
A B E
参考解析：
无
【多选题】
[2/209]风险偏好声明的内容应包括（）。
A.
定性说明
B.
有关盈利的定量措施
C.
声誉风险
D.
洗钱和不道德的行为
E.
风险措施和流动性的定量措施
参考答案：
A B C D E
参考解析：
无
【多选题】
[3/209]“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的（）。
A.
全员性
B.
全面性
C.
独立性
D.
专业性
E.
垂直性
参考答案：
A B C D E
参考解析：
无
【判断题】
[4/209]在新产品/业务主要风险类型中，信用风险指新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[5/209]商业银行应将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入全行风险管理体系，逐步建立起权责清晰、制约平衡、运行高效的操作风险管理架构。（）要负责执行董事会批准的...
A.
总经理
B.
监事会
C.
高管层
D.
董事会风险管理委员会
E.
高管层风险管理委员会
参考答案：
C E
参考解析：
无
【判断题】
[6/209]与信用风险相比，市场风险观察数据少且不易获取，因此具有明显的非系统性风险特征。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[7/209]商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风...
A.
有效性原则
B.
适当性原则
C.
全面性原则
D.
统筹性原则
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[8/209]商业银行风险管理体系中，（）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。
A.
董事会
B.
高级管理层
C.
监事会
D.
市场管理部门
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[9/209]通常，对（）等可设置集中度限额。
A.
高和较高国别风险敞口
B.
低和较低国别风险敞口
C.
单一国别最大敞口
D.
前十大国别敞口
E.
前二十大国别敞口
参考答案：
A C D
参考解析：
无
【判断题】
[10/209]主动超限，是因市场大幅度波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
无
