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理财师的工作流程和方法综合练习题库
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23
考试分类
理财师的工作流程和方法综合练习
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简介
理财师的工作流程和方法综合练习
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题目预览(可预览10题)
【多选题】
[1/23]分析客户财务现状，对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。（）
A.
资产负债结构分析
B.
收入结构分析
C.
支出结构分析
D.
储蓄结构分析
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[2/23]（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.
现金管理
B.
债务管理
C.
收入规划
D.
资产负债表
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[3/23]衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括以下内容。（）
A.
是否有稳定、充足的收入；个人事业是否有发展的潜力
B.
是否有充足的现金准备；是否有舒适的住房
C.
是否购买了适当的财产和人身保险；是否有适当、收益稳定投资
D.
是否享受社会保障；是否有额外的养老保障计划
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[4/23]（）是理财师个人素质和修养的体现，同时也代表了所属金融机构的形象。
A.
自身穿着
B.
肢体语言
C.
商务礼仪
D.
工作状态
参考答案：
C
参考解析：
无
【多选题】
[5/23]理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A.
家庭收支 . 债务规划；风险管理规划
B.
退休养老规划；教育规划
C.
投资规划；税务筹划
D.
财富分配和传承规划等
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[6/23]后续跟踪服务的必要性有（）。
A.
理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
B.
客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
C.
综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
D.
大差异。因此在制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
E.
从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[7/23]客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。（）
A.
家庭收支与债务管理；家庭财富保障
B.
投资规划；教育投资规划；退休养老规划
C.
税务规划
D.
遗嘱、遗产分配
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[8/23]（）属于客户自身情况的突然变动。
A.
经济形势异于理财方案估计
B.
自然灾害带来的风险
C.
政府对某个领域进行改革
D.
客户进行股权投资
参考答案：
D
参考解析：
无
【多选题】
[9/23]信息收集的具体步骤包括（）。
A.
理财师自己没有心理障碍
B.
引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.
在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题，不要去问那些与其不相关的信息
D.
制定系统性收集客户信息的框架，以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E.
专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[10/23]定期评估的频率主要取决于以下三个因素。（）
A.
客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大
B.
客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数
C.
客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估
D.
客户定期评估的时间必须很短
参考答案：
A B C
参考解析：
无
