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第九章个人理财业务风险管理题库
题数
29
考试分类
个人理财>第九章个人理财业务风险管理
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简介
个人理财-第九章个人理财业务风险管理
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章节目录
题目预览(可预览10题)
【单选题】
[1/29]对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是（）对收益率的影响。
A.
利率波动
B.
汇率波动
C.
系统风险
D.
存款利率和汇率的变动
参考答案：
D
参考解析：
不同类别的理财产品有不同侧重的评估指标。对于债券类，主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响；对于利率类，主要评估主体是利率波动对收益率的影响；对于汇率类，主要评估主体是汇率波动对收益率的影响：对于股票类，主要评估主体是系统风险和个股风险等。
【多选题】
[2/29]银行理财产品可能面临的风险类型有()。
A.
政策风险
B.
信用风险
C.
市场风险
D.
提前终止风险
E.
延期风险
参考答案：
A B C D E
参考解析：
银行理财产品风险可以分为以下几类：政策风险、违约风险和信用风险、市场风险、流动性风险、提前终止风险、销售风险、操作风险、交易对手管理风险、延期风险、不可抗力及意外事件风险。
【多选题】
[3/29]风险测量的常用指标是（）。
A.
变异系数
B.
预期收益率
C.
收益率方差
D.
标准差
E.
风险价值模型
参考答案：
C D E
参考解析：
无
【单选题】
[4/29]根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于（）人民币(或等值外币)。
A.
1万元
B.
3万元
C.
5万元
D.
10万元
参考答案：
C
参考解析：
根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低子5万元人民币(或等值外币)。
【单选题】
[5/29]下列不属于风险测量的常用指标的是（）。
A.
方差
B.
标准差
C.
VaR
D.
平均值
参考答案：
D
参考解析：
风险测量的常用指标是产品收益率的方差、标准差、VaR。
【多选题】
[6/29]力的三要素为（）
A.
力的大小
B.
力的方向
C.
力的单位
D.
力的作用点
参考答案：
A B D
参考解析：
无
【多选题】
[7/29]下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（）
A.
对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系
B.
接受银行业监管部门的监管
C.
商业保密与知识产权保护
D.
不得利用个人理财服务规避监管要求
E.
反洗钱
参考答案：
A B D E
参考解析：
从业人员与监管机构关系协调处理原则包括：①从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。②从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定，不得利用个人理财服务规避监管要求。③反洗钱。
【单选题】
[8/29]投资工具依其风险由高至低排列，正确的是（）。
A.
投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券
B.
增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款
C.
定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金
D.
国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货
参考答案：
A
参考解析：
投资工具依其风险由高至低排列，正确的是投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券。
【单选题】
[9/29]在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（）。
A.
市场风险
B.
政策风险
C.
法律风险
D.
流动性风险
参考答案：
A
参考解析：
市场风险是由市场价格出现不利的变化而导致的风险。
【单选题】
[10/29]根据规定，商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。
A.
每半年
B.
每年
C.
每两年
D.
每三个月
参考答案：
B
参考解析：
无
