【单选题】
[1/12]下列选项中,不属于按照财富观进行客户分类的是()。
参考答案:
D
参考解析:
无
【判断题】
[2/12]成熟期需要保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
参考答案:
B
参考解析:
保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。属于成长期的投资策略。
【单选题】
[3/12]在以客户的内在属性分类中,()是最著名、最常用的客户分类方法。
参考答案:
C
参考解析:
在以客户的内在属性分类中,生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
【多选题】
[4/12]按客户的交际风格,可以把客户分为()型。
参考答案:
A B C D
参考解析:
按照客户的人际风格把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类。
【多选题】
[5/12]下列关于家庭生命周期阶段特征的说法,错误的是()。
B.
成长期的收支状况为收入以薪水为主.支出随子女诞生后而增加
参考答案:
B D
参考解析:
收入以薪水为主,支出随子女诞生后而增加形容的是形成期的收支状况。选项B说法错误;衰老期的投资应主要以固定收益类金融资产为主,选项D说法错误。故本题答案选BD。
【多选题】
[6/12]风险中立型的客户的投资应以()为主。
参考答案:
A B C
参考解析:
风险中立型投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化。
【判断题】
[7/12]形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。
参考答案:
A
参考解析:
无
【多选题】
[8/12]按消费行为分类,许多企业主要从()收集数据、进行分析。
参考答案:
A C D
参考解析:
许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析.从而掌握客户一定的消费习惯和特征,并采取相应的针对措施;许多企业主要从三方面收集数据、进行分析,即购买情况、购买频率和购买金额。
【单选题】
[9/12]整个家庭的收入在()达到巅峰,支出相对降低。
参考答案:
A
参考解析:
【多选题】
[10/12]按内在属性分类,主要包括按客户的()进行分类。
参考答案:
A B C
参考解析: