【单选题】
[1/565]关于家庭理财规划的内容,说法错误的是()
A.
家庭理财规划包括现金规划、消费支出规划、教育规划、养老规划、个税筹划、保险规划、投资规划、财产分配与传承规划
B.
教育规划分为子女教育规划和职业教育规划,其中子女教育规划占据了较大比重
C.
投资规划是家庭理财规划的基石,是实现具体目标的方法和手段
D.
消费支出规划是对家庭持有的现金或现金等价物进行规划,并保证家庭现金流动性的一项管理活动
参考答案:
D
参考解析:
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【单选题】
[2/565]按照家庭需求层次,可将家庭理财规划目标分为()
A.
家庭资金安全、家庭资产增值、防御意外事件、保证财富传承
B.
家庭财产保值、家庭资产增值、防御意外事件、保证老有所养
C.
家庭资金安全、家庭资产增值、防御意外事件、保证老有所养
D.
家庭财产保值、家庭资产增值、防御意外事件、保证财富传承
参考答案:
C
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【单选题】
[3/565]下列不是家庭理财规划遵循原则的有()
参考答案:
A
参考解析:
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【单选题】
[4/565]2020年末我国的“AUM”已超15万亿元人民币,下列关于“AUM”说法错误的是()
B.
“AUM”的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓,二是资产市值的■木
C.
“AUM”通常与金融机构的行业地位成反比,即ATM越大,行业地位越低
D.
“AUM”是金融机构转型发展时的重要评价指标之一
参考答案:
C
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【单选题】
[5/565]小王将一笔3万元的资金存入银行,如果按年利率5%的单利计算,则20年后本息和为()元;如果按5%的复利计算,则20年后本息和为()元。(计算结果保留两...
参考答案:
B
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【单选题】
[6/565]名义利率、实际利率和通过膨胀率之间的关系是()
参考答案:
A
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【单选题】
[7/565]关于复利和单利的说法,下列正确的是()
C.
复利计息时,只对本金计算利息,对利息不再计算利息
参考答案:
B
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【单选题】
[8/565]关于年金的说法,下列正确的是()
A.
年金必须是在一定时期内每隔相同时间发生相同金额的收支
B.
每年在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等的一系列现金流,也可称作年金
C.
年金包括银行年金、证券年金、保险年金等多种形式
参考答案:
B
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【单选题】
[9/565]关于客户信息的收集,说法正确的是()
A.
理财从业人员应从财产信息和财产线索两方面收集客户资料
B.
《个人开户及综合服务申请表》是客户到银行办理任何业务都需要填写的内容
D.
家庭收入是指家庭主要劳动力在日常工作、生活中形成的现金总流入
参考答案:
C
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【单选题】
[10/565]客户的资产负债表是记录和分析客户资产和负债情况的重要工具,是衡量其财务状况是否良好和稳健的重要指标。家庭资产负债表格式、内容并不唯一,但一张完整的家庭...
参考答案:
A
参考解析:
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