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中级银行从业题库
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银行从业资格
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简介
中级银行从业
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【多选题】
[1/447]商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。
A.
全覆盖原则
B.
制衡性原则
C.
审慎性原则
D.
相匹配原则
E.
客观性原则
参考答案：
A B C D
参考解析：
商业银行内部控制应当遵循的基本原则：
（1）全覆盖原则
（2）制衡性原则
（3）审慎性原则
（4）相匹配原则
（1）全覆盖原则
（2）制衡性原则
（3）审慎性原则
（4）相匹配原则
【多选题】
[2/447]1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布了《内部控制——整体框架》，该文件提出了内部控制的五个要素包括（）。
A.
控制环境
B.
风险评估
C.
控制活动
D.
信息与沟通
E.
内部监督
参考答案：
A B C D E
参考解析：
1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会(COSO)发布了《内部控
制——整体框架》，该文件明确了内部控制的三大目标。包括财务报告的可靠性、发展的效
果和效率以及相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评
估、控制活动、信息与沟通和内部监督。
制——整体框架》，该文件明确了内部控制的三大目标。包括财务报告的可靠性、发展的效
果和效率以及相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评
估、控制活动、信息与沟通和内部监督。
【单选题】
[3/447]财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（）。
A.
催生了大型企业的财团意识
B.
节省了企业集团的融资成本
C.
降低了企业的系统风险
D.
防控企业集团资金风险
参考答案：
C
参考解析：
财务公司自成立以来，为我国金融发展作出了重大贡献，突出体现在五个方面：
(1)催生了大型企业的财团意识。
(2)节省了企业集团的融资成本。
(3)防控企业集团资金风险。
(4)促进企业集团的产品销售。
(5)丰富了金融机构体系。
(1)催生了大型企业的财团意识。
(2)节省了企业集团的融资成本。
(3)防控企业集团资金风险。
(4)促进企业集团的产品销售。
(5)丰富了金融机构体系。
【判断题】
[4/447]内部资金转移价格是指银行资金在商业银行内部不同部门、不同产品、不同分支机构之间流动的价格，它可分为不同部门间资金纵向流动的价格和不同分支机构间资金横向...
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
内部资金转移价格是指银行资金在商业银行内部不同部门、不同产品、不同分支机
构之间流动的价格，它可分为不同部门间资金横向流动的价格和不同分支机构间资金纵向流
动的价格。
构之间流动的价格，它可分为不同部门间资金横向流动的价格和不同分支机构间资金纵向流
动的价格。
【单选题】
[5/447]流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。
A.
最大十户存款比例
B.
核心负债比例
C.
存贷比
D.
最大十家同业融入比例
参考答案：
A
参考解析：
流动性风险监测指标中，最大十户存款比例反映了银行存款的集中度。
【多选题】
[6/447]下列信息披露中，属于资本充足率的信息披露内容的有（）。
A.
风险管理体系
B.
资本数量、构成及各级资本充足率
C.
信用风险、市场风险、操作风险的计量方法
D.
内部资本充足评估方法
E.
薪酬的定性信息
参考答案：
A B C D E
参考解析：
商业银行信息披露中，资本充足率的信息披露应至少包括以下内容：风险管理体系
(包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及其他重要风险的管理目标、政策、流程
以及组织架构和相关部门的职能；资本充足率计算范围)；资本数量、构成及各级资本充足率；
信用风险、市场风险、操作风险的计量方法，风险计量体系的重大变更，以及相应的资本要
求变化；信用风险、市场风险、操作风险及其他重要风险暴露和评估的定性和定量信息；内
部资本充足评估方法以及影响资本充足率的其他相关因素：薪酬的定性信息和相关定量信息。
(包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及其他重要风险的管理目标、政策、流程
以及组织架构和相关部门的职能；资本充足率计算范围)；资本数量、构成及各级资本充足率；
信用风险、市场风险、操作风险的计量方法，风险计量体系的重大变更，以及相应的资本要
求变化；信用风险、市场风险、操作风险及其他重要风险暴露和评估的定性和定量信息；内
部资本充足评估方法以及影响资本充足率的其他相关因素：薪酬的定性信息和相关定量信息。
【判断题】
[7/447]银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议不一致，这是发卡业务中的风险。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
银行卡受理终端的使用范围、装机地址、装机编号与已签订的协议不一致，是收单
业务中的风险。
业务中的风险。
【多选题】
[8/447]互联网金融的监管应遵循的原则有（）。
A.
依法监管
B.
适度监管
C.
分类监管
D.
协同监管
E.
创新监管
参考答案：
A B C D E
参考解析：
互联网金融的监管遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的
原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任．明确风险底线，保护合
法经营，坚决打击违法和违规行为。
原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任．明确风险底线，保护合
法经营，坚决打击违法和违规行为。
【多选题】
[9/447]2009年至2010年，银监会发布的贷款新规包括（）。
A.
《固定资产贷款管理暂行办法》
B.
《个人贷款管理暂行办法》
C.
《项目融资业务指引》
D.
《流动资金贷款管理暂行办法》
E.
《商业银行风险管理指引》
参考答案：
A B C D
参考解析：
2009年至2010年，银监会相继发布了《固定资产贷款管理暂行办法》《个人贷款
管理暂行办法》《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》，并称“三个办法一
个指引”，又称贷款新规，初步构建和完善了我国银行业金融机构的贷款业务监管框架，形成
了我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。
管理暂行办法》《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》，并称“三个办法一
个指引”，又称贷款新规，初步构建和完善了我国银行业金融机构的贷款业务监管框架，形成
了我国银行业贷款风险监管的长期制度安排。
【多选题】
[10/447]以下属于金融租赁行业在发展过程中的功能优势的有（）。
A.
促进社会投资
B.
推动经济调整结构
C.
实现充分就业
D.
增加企业融资渠道
E.
提高经济效益
参考答案：
A B D
参考解析：
金融租赁行业在发展过程中逐步确立了五个方面的功能优势：促进社会投资；拉动
产品需求；推动经济调整结构；增加企业融资渠道；平衡国际贸易。
产品需求；推动经济调整结构；增加企业融资渠道；平衡国际贸易。
