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个人理财第十一章题库
题数
10
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银行业中级资格考试(个人理财)>个人理财第十一章
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简介
银行业中级资格考试(个人理财)-个人理财第十一章
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章节目录
题目预览(可预览10题)
【单选题】
[1/10]在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。
A.
风险覆盖评估
B.
可行性评估
C.
安全性评估
D.
整体性评估
参考答案：
C
参考解析：
无
【单选题】
[2/10]理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。
A.
生活品质
B.
生活方式
C.
理财目标
D.
生活品质和生活方式
参考答案：
D
参考解析：
无
【判断题】
[3/10]理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
A．正确B．错误
【判断题】
[4/10]在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
A
参考解析：
A．正确B．错误
【单选题】
[5/10]（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
A.
法律声明文件
B.
相关信息披露
C.
方案执行确认书
D.
持续理财规划服务
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[6/10]（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。
A.
客户家庭基本信息
B.
客户财务状况分析
C.
理财目标的评估和分析
D.
综合理财规划建议
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[7/10]在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。
A.
首次复检会议
B.
制作投资报告的数量和频率
C.
提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
D.
年度理财规划会议
E.
年度持续理财规划服务报告
参考答案：
A B C D E
参考解析：
无
【单选题】
[8/10]中国金融服务业目前还处在（）的格局。
A.
混业经营、混业监管
B.
混业经营、分业监管
C.
分业经营、分业监管
D.
分业经营、混业监管
参考答案：
C
参考解析：
无
【多选题】
[9/10]综合理财规划建议包括（）。
A.
理财目标建议
B.
现阶段的各项支出预算的建议
C.
家庭财务保障规划建议
D.
家庭教育规划建议
E.
投资规划建议
参考答案：
B C E
参考解析：
无
【多选题】
[10/10]利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。
A.
理财师的工作经验
B.
服务费用的披露
C.
由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.
其他的额外奖励的披露
E.
理财师的薪酬结构
参考答案：
B C D E
参考解析：
无
