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客户分类与需求分析综合练习题库
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客户分类与需求分析综合练习
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简介
客户分类与需求分析综合练习
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题目预览(可预览10题)
【单选题】
[1/19]大多数人对风险的态度是（）。
A.
无所谓
B.
风险厌恶型
C.
风险中性
D.
风险激进型
参考答案：
B
参考解析：
无
【多选题】
[2/19]《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
A.
商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.
商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【判断题】
[3/19]老鹰型客户的优点，是具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
题中所给出的优点，是孔雀型客户所具有的。
【多选题】
[4/19]了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面。（）
A.
开户资料
B.
调查问卷
C.
面谈沟通
D.
电话沟通
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【多选题】
[5/19]一般把客户信息分为（）。
A.
基本信息
B.
财务信息
C.
相关信息
D.
个人兴趣及人生规划和目标
参考答案：
A B D
参考解析：
无
【多选题】
[6/19]在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
A.
现金与债务管理；家庭财务保障
B.
子女教育与养老投资规划；投资规划
C.
税务规划
D.
遗嘱遗产规划
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【判断题】
[7/19]客户财务方面的信息基本属于定性信息。
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
客户财务方面的信息基本属于定量信息。
【多选题】
[8/19]按照客户的人际风格把客户分为（）。
A.
猫头鹰型
B.
鸽子型
C.
孔雀型
D.
老鹰型
参考答案：
A B C D
参考解析：
无
【单选题】
[9/19]客户信息中最主要的是（）。
A.
客户的子女
B.
客户的年龄
C.
客户的财务状况
D.
客户的爱好
参考答案：
C
参考解析：
无
【多选题】
[10/19]家庭的生命周期一般可分为（）。
A.
形成期
B.
成长期
C.
成熟期
D.
衰老期
E.
死亡期
参考答案：
A B C D
参考解析：
家庭的生命周期一般可以分为：形成期、成长期、成熟期及衰老期。
