大学职业搜题刷题APP
下载APP
首页
课程
题库模板
Word题库模板
Excel题库模板
PDF题库模板
医考护考模板
答案在末尾模板
答案分章节末尾模板
题库创建教程
创建题库
登录
logo - 刷刷题
创建自己的小题库
搜索
制定理财规划方案题库 - 刷刷题
制定理财规划方案题库
题数
20
考试分类
制定理财规划方案
售价
¥5
手机预览
收藏
分享
复制链接
新浪微博
分享QQ
微信扫一扫
微信内点击右上角“…”即可分享
去刷题
简介
制定理财规划方案
...更多
0道
0道
0道
章节目录
题目预览(可预览10题)
【多选题】
[1/20]家庭消费支出规划主要包括()等。
A.
住房消费计划
B.
汽车消费计划
C.
信用卡消费规划
D.
现金消费规划
E.
个人信贷消费规划
参考答案:
A B C E
参考解析:

家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。

【判断题】
[2/20]当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。
A.
正确
B.
错误
参考答案:
B
参考解析:

当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险,部分人有企业年金收入。但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此,理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划。以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。

【单选题】
[3/20]()规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。
A.
财产分配规划
B.
遗产规划
C.
财产传承规划
D.
财产处置规划
参考答案:
A
参考解析:

财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。财产传承规划是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案。也就是遗产规划,是当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,将拥有或控制的各种资产或负债进行安排。确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配、处置。

【判断题】
[4/20]理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。
A.
正确
B.
错误
参考答案:
A
参考解析:

当规划书经过必要修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。

【单选题】
[5/20]现金规划的核心是建立(),保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定.是针对家庭财务流动性的管理。
A.
准备金
B.
交易基金
C.
应急基金
D.
预防基金
参考答案:
C
参考解析:

现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理。

【单选题】
[6/20]子女教育规划的内容不包括()。
A.
对教育费用需求的定性分析
B.
通过储蓄和投资积累教育专项资金
C.
金融产品的选择
D.
资产配置
参考答案:
A
参考解析:

子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析.通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

【判断题】
[7/20]税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠与待遇差剐,以减轻税负,达到整体税前利...
A.
正确
B.
错误
参考答案:
B
参考解析:

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。

【多选题】
[8/20]教育规划包括()。
A.
长期教育规划
B.
短期教育规划
C.
子女教育规划
D.
客户自身教育规划
E.
高等教育规划
参考答案:
C D
参考解析:

教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

【单选题】
[9/20]在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。
A.
保证收益
B.
资产配置
C.
投资建议
D.
理财规划
参考答案:
B
参考解析:

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品的建议。

【单选题】
[10/20]一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划,下面不属于正确的措施的是()。
A.
购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移
B.
对资产进行集中投资降低投资风险
C.
通过法律手段对信用风险进行保全
D.
通过选择优秀的理财规划师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险
参考答案:
B
参考解析:

对资产进行分散投资才能降低投资风险。

刷刷题-刷题-导入试题 - 刷刷题刷刷题-刷题-导入试题 - 刷刷题刷刷题-刷题-导入试题 - 刷刷题
刷刷题-刷题-导入试题 - 刷刷题
刷刷题-刷题-导入试题 - 刷刷题
刷刷题-单词鸭