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理财规划师的工作流程和工作要求题库
题数
58
考试分类
助理理财规划师基础知识>理财规划师的工作流程和工作要求
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简介
助理理财规划师基础知识-理财规划师的工作流程和工作要求
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章节目录
题目预览(可预览10题)
【单选题】
[1/58]一般来说，客户的即付比率应保持在（）左右。
A.
0.5
B.
0.6
C.
0.7
D.
0.8
参考答案：
C
参考解析：
即付比率是流动资产与负债总额的比值，它反映客户利用可随时变现资产偿还债务的能力。一般说来，这一指标应保持在0.7左右。即付比率偏低，意味着当经济形势出现较大的不利变化时，客户无法迅速减轻负债以规避风险；而如果即付比率过高，意味着该客户过于注重流动资产，资产综合收益率低，其财务结构仍不尽合理。
【单选题】
[2/58]以下客户收入中波动性最大的是（）。
A.
一般工资收入
B.
津贴
C.
退休金收入
D.
投资收益
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[3/58]具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。
A.
理想主义者
B.
行动主义者
C.
实用主义者
D.
现实主义者
参考答案：
D
参考解析：
无
【单选题】
[4/58]理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示（）。
A.
保持适当的距离
B.
采取一种开放的姿势
C.
向客户倾斜
D.
保持眼神的交流
参考答案：
A
参考解析：
无
【多选题】
[5/58]保密合同的条款通常包括（）。
A.
当事人条款
B.
鉴于条款
C.
保密信息定义条款
D.
双方权利与义务
E.
陈述与保证条款
参考答案：
A B C D
参考解析：
保密合同的条款通常包括：当事人条款、鉴于条款、保密信息定义条款、双方权利与义务、违约责任、适用法律及管辖以及其他条款。
【多选题】
[6/58]客户的经常性支出包括（）。
A.
住房贷款按揭偿还
B.
为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
C.
客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出
D.
客户去某地旅游而支付的旅游费用
E.
水电气等费用
参考答案：
A C E
参考解析：
经常性支出主要是指生活中按期要支付的费用，如客户的住房贷款按揭偿还。如果客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问，则这些法律服务费也算是经常性支出。
【多选题】
[7/58]以下属于判断性信息的是（）。
A.
投资金额
B.
所拥有的房产状况
C.
客户对风险的态度
D.
客户对未来生活的期望
E.
客户债务情况
参考答案：
C D
参考解析：
无
【单选题】
[8/58]（）是指建设银行应承包人的要求，向发包人保证，如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务，建设银行将受理发包人的索赔，按照保函约定承担保证责任。
A.
投标保证
B.
承包保证
C.
履约保证
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[9/58]荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。
A.
外在感应型
B.
内在感应型
C.
感官型
D.
直觉型
参考答案：
C
参考解析：
荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：外在感应型、直觉型、思想型和内在感应型。
【判断题】
[10/58]如"鉴于条款"与主文的内容相抵触，则以"鉴于条款"的内容为准。（）
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
如果"鉴于条款"与主文的内容相抵触，则以主文的内容为准。
