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第六章理财顾问服务题库
题数
114
考试分类
个人理财>第六章理财顾问服务
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简介
个人理财-第六章理财顾问服务
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【单选题】
[1/114]与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。
A.
具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B.
信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C.
信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D.
信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[2/114]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。
A.
分析宏观经济形势
B.
填制数据调查表
C.
测算财务比率
D.
编制客户财务报表
参考答案：
D
参考解析：
分析宏观经济形势和填制数据调查表属于收集信息的内容，收集信息是在财务分析之前进行。财务分析的第一步是编制客户财务报表，在财务报表的基础上，运用财务比率的计算方法，测算财务比率。
【单选题】
[3/114]证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。
A.
规避通货膨胀风险
B.
降低非系统风险
C.
降低系统风险
D.
降低不可分散风险
参考答案：
B
参考解析：
无
【单选题】
[4/114]税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是()。
A.
因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
B.
目的性原则是税收规划的根本原则
C.
税收规划的前提是依法纳税
D.
税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
参考答案：
A
参考解析：
税收规划最基本的原则是合法性，并不是说无风险的。节税与风险是并存的，节税越多的方案往往也是风险越大的方案。
【单选题】
[5/114]我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。
A.
保险实施的方式
B.
保险的责任
C.
保险的性质
D.
保险的标的
参考答案：
C
参考解析：
按照不同的分类标准，保险有不同的种类。按照保险的性质划分，可分为社会保险、商业保险和政策保险;按照保险的实施方式，可以分为自愿保险和强制保险;按照保险的标的可以分为人身保险和财产保险。因此，C选项正确。
【单选题】
[6/114]王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的退休金，则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。
A.
0.54万元
B.
0.58万元
C.
1.54万元
D.
1.58万元
参考答案：
A
参考解析：
无
【单选题】
[7/114]家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。
A.
股票
B.
债券
C.
现金
D.
保险
参考答案：
A
参考解析：
无
【单选题】
[8/114]王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）
A.
挥霍者
B.
储藏者
C.
积累者
D.
逃避者
参考答案：
C
参考解析：
无
【单选题】
[9/114]属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。
A.
资产负债表
B.
损益表
C.
现金流量表
D.
利润分配表
参考答案：
A
参考解析：
无
【判断题】
[10/114]一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()
A.
正确
B.
错误
参考答案：
B
参考解析：
现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是做理财规划的起点，是一个全面的财务规划必须涉及的。
