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【单选题】

钟玲开了一家网络小店,虽然每月的收入并不稳定,但因为丈夫有固定收入,所以生活得还算滋润。只是多年来,钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中,离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
家庭成员
年龄
职业
身体状况
钟玲
32
网络小店店主
丈夫
34
中专学校职员,事业编制
宝宝
3
幼儿园学生
二、收支情况
1.月收支情况
(1)以这两年的经营情况来计算,钟玲每月平均收入在2000元左右;
(2)钟玲的丈夫每月税后收入在2500元左右;
(3)一家人的基本生活开销加上衣食娱乐,大概每月在1500元左右;
(4)宝宝上幼儿园,每月花费约500元;
(5)平均每月大约有200元医疗费用支出。
2.年度性收支情况
(1)丈夫的年终奖金收入一般在3000元左右;
(2)钟玲因为是自雇,所以没有什么年终奖;
(3)全家的储蓄利息收入一年大约1700元;
(4)年保费支出约850元。
三、家庭资产负债状况
目前钟玲家里没有负债。资产主要有82000元的定期存款,家用现金和活期存款保持在5000元左右。另外钟玲自己还有一些黄金首饰,大概价值3000元。
四、保险方面
钟玲因为做了网络店铺后没有自己缴纳社保“四金”,所以购买了一点商业寿险,但保额仅有3万元,年保费支出约850元。
五、理财目标
希望能把钱投资在回报率约8%的投资理财产品上,让每年的年收益有所上升,让有限的资金不贬值,在此基础上寻求更大的收益。
六、假设条件
债券指数平均收益率为3.2%,标准差为5.7%,股票指数平均收益率为12.6%,标准差为25.6%,股票与债券的相关系数为0.12。
接第9题,根据选择的投资组合,计算该投资组合的标准差为()。

A.
7.62%
B.
11.73%
C.
12.56%
D.
13.44%
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参考答案:
举一反三

【单选题】金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么( )

A.
如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B.
如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C.
如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D.
如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者

【单选题】关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项?( )

A.
、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B.
、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C.
、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D.
、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
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C.
如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D.
如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
【单选题】关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项?( )
A.
、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B.
、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C.
、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D.
、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
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