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【单选题】
个人住房贷款审批环节主要操作风险控制点不包括（ ）。
A.
贷款担保手续未齐备即发放贷款
B.
未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
C.
未按独立公正原则审批
D.
审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款
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举一反三
【多选题】操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面( )。
A.
数据/信息质量
B.
违反系统安全规定
C.
系统设计/开发的战略风险
D.
系统的稳定性、兼容性和适宜性
E.
系统开发，维护成本过高
【多选题】操作风险损失事件统计的主要内容是（）。
A.
涉及金额
B.
损失事件发生的时间
C.
发现的时间及损失确认时间
D.
业务条线名称
E.
与信用风险和市场风险的交叉关系
【单选题】下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为( )
A.
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B.
在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强架空其日常各项交易情况和错作行为
C.
对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.
可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【多选题】操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中人员因素方面的表现包括( )。
A.
职员欺诈
B.
失职违规
C.
违反用工法律
D.
流程不健全
E.
流程执行失败
【单选题】证券公司的经纪业务目前是我国证券公司的最基本业务。下列关于证券公司经纪业务操作风险的说法中，表述不正确的是( )。
A.
经纪业务存在的操作风险往往是由于缺乏效果和效率的流程而出现
B.
我国证券公司经纪业务操作风险点主要表现在制度流程、决策、人员道德、财务等方面
C.
在营业部的代理客户交易委托环节，往往会存在开户对象的风险
D.
财务方面的操作风险主要包括证券公司经纪业务会计核算所依托的核算系统、会计核算方法等产生的风险
【多选题】商业银行操作风险的主要特点有( )。
A.
很难界定残值风险
B.
属于系统性风险
C.
有充足完备的量化数据基础
D.
存在风险与收益的准确对应关系
E.
大多是银行可控的内生风险
【多选题】叙做承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照（）等有关规定执行，保障承兑业务合法合规经营，规避操作风险。
A.
《中华人民共和国票据法》
B.
《票据管理实施办法》
C.
《结算手册》
D.
《支付结算办法》
【简答题】根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引,若使用标准法计量操作风险监管资本,下列哪些业务条线所对映的b系数为18%?
A.
公司金融
B.
零售银行
C.
支付和清算
D.
资产管理
【多选题】下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）
A.
大和银行未经授权的债权交易
B.
住友银行未经授权的铜交易
C.
里昂银行信贷管理流程失控
D.
法兴银行交易员欺诈
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涉及金额
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损失事件发生的时间
C.
发现的时间及损失确认时间
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业务条线名称
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与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
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支付和清算
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资产管理
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大和银行未经授权的债权交易
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住友银行未经授权的铜交易
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法兴银行交易员欺诈
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