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【单选题】
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女,不让子女每月寄钱过来,也不愿离开生活了多年的故乡。 二、收支情况 1.收入方面:李先生税后退休金为1800元,李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋,每月租金收入1000元。 2.支出方面:家庭日常支出1800元左右。因年岁已高,他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外,老俩口退休后热衷于旅游,为此每年需要支付约12000元的费用。 三、家庭资产负债情况 1.资产方面:目前,李先生手里有5万元活期存款,3万元三年期定期存款,10.5万元股票型基金。此外,还有两套住房,一套自住,市值约50万元;一套出租,市值约30万元。 2.负债方面:目前,李先生家庭无任何负债。 四、保险方面情况 李先生夫妇都有社会医疗保险,没有商业保险。 五、理财规划方面问题 1.随着股市大起大落,手头的基金也跟着时涨时跌,虽然一年下来有不错收益,但总提心吊胆的,希望有收益不错,也比较稳当的投资方式。 2.听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式,比较感兴趣,不知道自己可否以这种方式养老? 3.百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划? 根据家庭生命周期理论,李先生家庭的生命周期属于( )。
A.
筑巢期
B.
满巢期
C.
离巢期
D.
空巢期
题目标签:
大起大落
百年之后
金融理财师
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参考答案:
举一反三
【单选题】线路纵断面应避免大起大落改造,主要应通过增大牵引动力满足远期运输能力的要求。最小坡段长度一般不宜小于()且连续使用时不得超过2个。
A.
800m
B.
750m
C.
600m
D.
670m
查看完整题目与答案
机车车辆考试考试题目
【单选题】选词填空 近些年来,国民生产总值稳步增长,既实现了经济快速增长,又有效______了通货膨胀,避免了大起大落。
A.
控制
B.
抑制
C.
制止
D.
停止
查看完整题目与答案
【单选题】西方国家加强对金融理财师队伍的管理,主要体现在( )。
A.
树立金融理财师的职业道德意识
B.
加强对金融理财服务机构的监管力度
C.
提高金融理财培训机构的专业化程度
D.
推广从业人员的资格认证
E.
面向公众普及金融理财知识,提高社会监管力量
查看完整题目与答案
【判断题】蒸发量突然增大,易造成水喷射泵返水,因此蒸发器进出料应平衡,严防大起大落。 ( )A. 对 B. 错
A.
正确
B.
错误
查看完整题目与答案
【单选题】金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得AFP和CFP的认证
A.
培训、考试、经验和道德认证等
B.
考试等
C.
培训和考试等
D.
培训、考试和道德认证等
查看完整题目与答案
【单选题】金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”,尤其是其中的( )。
A.
税务登记
B.
纳税申报
C.
缴纳税款
D.
税务咨询
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【单选题】金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么( )
A.
如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B.
如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C.
如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D.
如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
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【判断题】根据《国务院办公厅关于加强电力安全工作的通知》,电力发展规划要敢想敢做,适当超前,使电力工业快速发展,大起大落不可避免。
A.
正确
B.
错误
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【单选题】关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项?( )
A.
、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B.
、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C.
、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D.
、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
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【单选题】皇家园林在( )时期经历了大起大落的波折。
A.
殷商、周、秦汉
B.
魏晋南北朝
C.
清王朝的中、晚期
D.
隋唐
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C.
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A.
如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者
B.
如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者
C.
如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者
D.
如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者
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A.
正确
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、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
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C.
、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D.
、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
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C.
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