创建自己的小题库
搜索
【简答题】
1203P334 金融仓储业务风险有哪些?
手机使用
分享
复制链接
新浪微博
分享QQ
微信扫一扫
反馈
收藏
举报参考答案：
举一反三
【多选题】应解汇款业务风险控制措施有（）
A.
审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B.
按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C.
退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D.
使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
【单选题】银行的信用风险因素不仅包括表内业务风险因素也包括表外业务风险因素，下列选项中属于商业银行表外业务的是( )。
A.
抵押贷款、信用贷款
B.
定期存款、短期贷款
C.
信用证、票据担保
D.
贷款承诺、信用贷款
【单选题】审计风险取决于重大错报风险和检查风险，下列表述正确的是（ ）。
A.
在既定的审计风险水平下，注册会计师应当实施审计程序，将重大错报风险降至可接受的低水平
B.
注册会计师应当合理设计审计程序的性质、时间和范围，并有效执行审计程序，以控制重大错报风险
C.
注册会计师应当合理设计审计程序的性质、时间和范围，并有效执行审计程序，以消除检查风险
D.
检查风险取决于审计程序设计的合理性和执行的有效性，包括审慎评价审计证据，加强对已执行审计工作的监督和复核等
【多选题】企业识别内部风险，应当关注下列因素：（）
A.
高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素
B.
组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C.
研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素
D.
财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的是( )。
A.
在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人
B.
共同被第三方企事业法人所控制
C.
存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
D.
主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制
E.
在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制
【多选题】员工出现以下情形，其已提留的操守风险金全额扣发。（）
A.
合同期未满擅离岗位的
B.
因发生损失事件承担直接责任的
C.
因发生经济案件承担直接责任的
D.
因职务犯罪等原因造成经济损失被刑事处罚的
【单选题】套期保值之所以能够规避价格风险是因为（ ）。
A.
现货市场上的价格波动频繁
B.
期货市场上的价格波动频繁
C.
期货市场比现货价格变动得更频繁
D.
同种商品的期货价格和现货价格走势一致
相关题目：
【多选题】应解汇款业务风险控制措施有（）
A.
审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
B.
按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
C.
退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
D.
使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认
【单选题】银行的信用风险因素不仅包括表内业务风险因素也包括表外业务风险因素，下列选项中属于商业银行表外业务的是( )。
A.
抵押贷款、信用贷款
B.
定期存款、短期贷款
C.
信用证、票据担保
D.
贷款承诺、信用贷款
【单选题】审计风险取决于重大错报风险和检查风险，下列表述正确的是（ ）。
A.
在既定的审计风险水平下，注册会计师应当实施审计程序，将重大错报风险降至可接受的低水平
B.
注册会计师应当合理设计审计程序的性质、时间和范围，并有效执行审计程序，以控制重大错报风险
C.
注册会计师应当合理设计审计程序的性质、时间和范围，并有效执行审计程序，以消除检查风险
D.
检查风险取决于审计程序设计的合理性和执行的有效性，包括审慎评价审计证据，加强对已执行审计工作的监督和复核等
【多选题】企业识别内部风险，应当关注下列因素：（）
A.
高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素
B.
组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C.
研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素
D.
财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
【多选题】根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的是( )。
A.
在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人
B.
共同被第三方企事业法人所控制
C.
存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
D.
主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制
E.
在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制
【多选题】员工出现以下情形，其已提留的操守风险金全额扣发。（）
A.
合同期未满擅离岗位的
B.
因发生损失事件承担直接责任的
C.
因发生经济案件承担直接责任的
D.
因职务犯罪等原因造成经济损失被刑事处罚的
【单选题】套期保值之所以能够规避价格风险是因为（ ）。
A.
现货市场上的价格波动频繁
B.
期货市场上的价格波动频繁
C.
期货市场比现货价格变动得更频繁
D.
同种商品的期货价格和现货价格走势一致
参考解析：
AI解析
重新生成
题目纠错 0
发布
